证券从证券核心业务出发,近年除了发展出多元商品,面对资深股民及年轻世代的不同族群,也依据客户不同属性及特色,规划适合的产品及资产配置建议,通路端亦藉由数位化功能提供即时资讯服务,并提升销售品质与差异化服务,在数位化引导理财机器人的大方向下,富邦证强调,提供的不只是专业、即时、便利的多元投资平台,还要提升「有温度」的服务价值。在富邦证服务十八年的资深业务经理黄泰钧尤其有感,因为富邦证持续不断发展创新数位服务,相对让营业员多出不少时间,充实自己专业能力,成功转型成客户的资产配置专家。

黄泰钧强调,过去收盘后总有许多例行公事必须处理,例如透过电话、或电子邮件为客户解析盘势;通知客户隔日必须补齐交割款、或变更需要的帐户功能,这些看似琐碎的小事,全部处理完也要花上几个小时,但现在这些时间全省下来了。富邦证透过金融科技,不但解决客户日常遇到的麻烦,更彻底颠覆传统服务模式,做到快速且大量的资讯提供,营业员不用再忙进忙出,就能专注于提供更深入的服务,例如为客户解读资讯,或提出更专业理财建议。

黄泰钧表示,因为有创新的数位服务,让营业员有时间及能力从传统接单业务,调整成为客户进行资产规划及配置建议的理财顾问。

黄泰钧分享了一个印象深刻的案例,他服务的一位资深台股投资人,过去习惯短进短出赚取价差,没有「资产累积」概念,而他从稳健的资产配置角度,提供客户以「定期定额」、投资中国股市为出发,鼓励客户长期参与潜力市场,并以分散布局方式逐步累积资产,结果累积十年下来,客户大赚超过一倍,当客户了解到富邦证是可以提供稳健资产配置的理财好伙伴后,还把两个也介绍到富邦证开户,让黄泰钧接手帮媳妇、孙子们规划一套资产配置,藉此也翻转了客户理财习惯及对富邦证券的印象。在富邦证券,有太多这样的例子,客户就像是老朋友,由富邦证陪伴着他们从出社会工作,到成家、生儿育女,最后退休。在这样一个财富传承的过程中,只有靠数位创新科技、及人的用心经营,才能真正做到永续经营。



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