《投资者观察》发现,太太通常只管小钱,大钱还是交给先生,太太处理日常财务决策但未参与财务长远规画或投资,尤其年轻的千禧世代女性参与长期财务规画的比例较年长者低,主要原因是缺乏鼓励并相信先生更精明。不过,财务规画参与度高,才能保障太太避免遭受财务意外。

《瑞银投资者观察》(UBS Investor Watch)是一项针对高净值投资者及其行为所做的定期全球性研究,其最新研究发现富裕女性绝大多数(85%)负责管理日常开支,而男性则负责长期财务规画。这种各自为政的做法使许多女性在生活关键时刻,例如离婚或伴侣死亡之后未能做好管理财务需求的准备。

《瑞银投资者观察》发现,女性将重要财务决策交付配偶负责的情况涵盖了从千禧世代到婴儿潮世代的所有世代。

全球大多数女性都知道自己有退休计画(76%)、长期照护(72%)和保险(68%)等长期财务需求,但很少有人主动管理自己的长期财务状况。多数年轻女性表示她们有比投资和财务规画更紧迫的责任,她们也认为配偶更擅长于处理长远财务规画,并指自己对财务规画一事缺乏了解和信心。

瑞银指出,与配偶一起承担长期投资责任的女性表示,她们感到压力会较小,对财务前景会更有信心(94%),且相信犯错机率会较小(93%)。74%的女性在配偶离婚或死亡后才发现负面性的经济意外,她们多数建议,希望自己当初有更积极参与长远财务决策,以免在经历如此重大的人生转变时才亡羊补牢。



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