2018年经历多个风险事件,以致从史上最长万点行情坠落,统计投信国内投信定时定额扣款人数,仍有逾百档基金定期定额人数维持稳定上升,且基金类型集中在台股、、AI及医疗保健。

投信法人指出,目前全球景气呈现下滑趋势,投资人在投资观念上出现转变,透过定期定额投资多能有不错的回报,成为小资族累积财富的法宝。

根据资料显示,去年定期定额扣款人数增加最多的前10档基金,以陆股基金占最多,包括复华中国新经济、国泰中国内需增长、摩根中国A股,除陆股基金外,台股、医疗保健基金、全球股票型基金亦出线,像是野村环球、复华全球物联网科、第一金全球AI精准医疗等。

保德信高成长基金经理人叶献文解释,台股是国人最熟悉的金融市场,不仅市场动态及资讯取得最容易,大部份投资人多少有台股投资经验,因而成为国人青睞度最高的基金商品。不过,由于台股波动度大,单押一档个股的风险过高,且进出时点难以掌握,因此,投资人偏向定期定额投资。

除了台股以外,平均每4年就会经历一次微笑曲线的陆股,也为热门定期定额的投资标的。叶献文指出,陆股去年受到中美贸易大战影响,股价基期来到相对低点,但长线趋势仍看好,因此即便波动幅度较大,也能透过定期定额来分散短线大起大落的波动风险,投资人更是期待长期成长爆发力所带来的可观报酬。



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