开放信託基金质借,为扩大市场带来活水动力。证券总经理江伟源表示,证券客户对资金杠杆的需求及波动的接受度高,资金再活化的需求大,看好这项客户需求,永丰金证券已完成与银行业者质借业务合作,成为国内首家提供信託受益权跨行质借相关服务的券商,为券商财管业务跨入新里程,根据该公司的分析,目前客户质借的资金多数选择再投资。

江伟源表示,证券客户的投资属性明显倾向风险偏好,包括融资融券、期货、一日当冲等投资方式为投资人所熟悉,信託受益权开放质借,让原已具备杠杆型操作特质的客户,在进行长期理财型商品规划时,可以自行评估透过质借的方式有效活化资产再取得资金进行运用,客户对于质借活化后的资金若是选择再投资,通常可能的选项有套利、申购配息型基金等,透过杠杆增加投资效果的机会。

永丰金证券表示,金管会开放可办理质借的商品,包括特定金钱信託-基金、债券等理财型商品,客户选择基金为质借标的时,共同基金每一营业日公告净值,资产由保管银行保管,加上受託机构控管设质基金赎回,不论流动性或作业管理风险相对小,相对适合作为担保品的标的。

江伟源指出,发展财富管理业务是永丰金证券的策略目标,目前包括信託财管及复委託交易等泛财管业务,均稳稳站上市场领先群,这次再度率先证券同业与银行合作跨行质借服务,从作业流程、风控、系统建置到人员的教育训练缺一不可,看好这样的服务模式可望为银行、券商及投资人创造三赢。

根据信託公会统计,截至去年底止,国人透过「特定金钱信託」投资国内外有价证券中,可办质借的境内外基金、外国股票及外国债券等三大项,合计3.5兆元。

永丰金证券提供特定金钱信託受益权质押跨行服务,依相关法规不限专业投资人资格,该公司提醒投资人,基金质借是财务杠杆运用,投资人会有利息支出,也要考虑到再投资商品的报酬与风险。



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