文‧陈彦竹

连年获奖的台新银行,让我们对坐落台北市大安区精华地段的台新大楼已经非常熟悉。事隔一年,再次踏进台新银行贵宾理财中心,仍是整齐俐落又不失亲切的相同氛围,在静候接待的同时,看到行员们朝气有力招呼客户的声音,理专们在洽谈室中仔细聆听客户需求,提供专业的建议,显示出台新银行坚持专业、认真的服务。

谈到台新银行能够连年获奖,必有过人之处,台新银行个人金融事业总处副执行长林尚愷表示,「我们处处以客户的需求为出发点,落实这样的观念,自然会得到青睞。」他提到台湾金融业有不少国际银行前来竞争,但是本土银行仍会是客户的最佳选择,「因为有长期的深耕,并不会有随时离开的不定性,更能给予客户安心感」。

「财富管理以人为核心就对了!」林尚愷说到,即便现在已经渐渐走入AI时代,但是智能制造的一切,都源自于人,台新银行持续投入人员的专业培训,已经落实好几年的师徒制,至今仍是林尚愷引以为傲的传承经验,台新银行将新进理专由资深理专带领,绩效评估为一体,以真实情境之体验方式,实际学习如何与顾客沟通、该注意哪些细节,让好的服务持续传承。这样的制度不仅让新手能够快速瞭解状况,更让有经验的理专能够练习领导能力。

随着数位金融兴起,台新银行持续布局数位金融科技,包括网路、行动银行服务(如业界首创的无卡提款、手机号码转帐等)、行动支付等之外,更于二○一六年推出全台首家数位银行Richart,以「年轻人的银行」为主轴,推出铜板投资、高利活储、AI智能投资等服务,协助年轻人累积财富,广受市场的好评,搭配实体数位银行、理专的服务,让台新银行成为满足客户全天需求的智能好伙伴。

量身规划配置建议

台新银行财富管理拥有专业团队、多元产品以及客群权益三大服务的优势,专业团队包括理财諮询师、保险规划师以及信託规划顾问等多达上百位专家,透过专业諮询,配合客户的生涯规划、财务需求、风险属性,搭配多元产品,为客户量身订做资产配置。

林尚愷进一步指出,台新银行为提供好的产品服务,特别打造产品审查机制,运用市场与产品的完整分析筛选上架产品,「台新致力打造开放式的产品平台,各家最具竞争力的保险、基金等产品都会在台新上架,结合台新专业团队,提供客制化资产配置建议」,在客户投资后,台新银行仍会持续关注市场波动,并进行市场资讯提供、停利停损提醒、资产配置调整等客户投资后的服务,用专业守护客户的资产。另外,台新银行拥有专业且丰富的信託规划经验,可为客户量身打造完整的信託规划,不仅成就资产保全和财富累积,并以家族财富永续流传、传承为目标。

领先业界提供高阶健检

随着高资产客户数持续成长,台新银行针对往来资产总额达新台币五千万元以上的客户,于二○一八年新推出「翡翠会员」新权益,因为了解高资产客户最在意资产管理、旅遊与健康,台新银行不止提供专业服务与全球礼宾权益优惠,领先业界推出高阶健康检查回馈,也提升财富管理会员服务等级与回馈内容,「除了高阶的健康检查,实践照顾客户的资产与健康之外,我们还赠送客户高铁、国外机票优惠,以及全球私人管家服务。」林尚愷介绍翡翠会员的礼遇内容,也道出了台新银行大方回馈客户的服务。

台新银行「因为专业 所以更懂你」,致力提供客户个人化的服务,认真的精神在本次卓越银行评比调查中获得认同;优质的表现也获国内、外专业机构颁发的多项大奖肯定,包括全台唯一连续五年荣获PBI台湾最佳私人银行奖、财讯最佳财富管理奖、资财台湾最佳财富管理数位体验奖等,此外,林尚愷也提到,台新银行不只在业界间的评比常获佳绩,今年也在工商时报举办的台湾服务业大评鉴中,获得跨产业评选的「最佳客服中心」特别奖肯定。林尚愷表示,获奖是荣耀也是持续进步的力量,台新银行财富管理将不断进步与成长,这是我们不间断的目标。



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